La administración de la riqueza no se trata sólo de encontrar las mejores inversiones para invertir sus ahorros. En efecto, también consiste en preparar su jubilación, o asegurar el futuro de sus hijos, optimizar sus impuestos, … En este caso, cumple muchos objetivos, que tendrá que definir escrupulosamente. Si no puedes arreglártelas por tu cuenta, entonces llama a una empresa especializada. Este último le asesorará, acompañará y asistirá en la gestión de sus bienes, según sus expectativas y necesidades.

¿Cuáles son las misiones de una empresa especializada en la gestión de patrimonios?

Una empresa especializada es experta en la gestión de patrimonios. Como tal, interviene para evaluar sus activos. Esta evaluación consiste en revisar sus recursos, sus gastos y su situación familiar. Al final del análisis, le aconseja sobre las medidas apropiadas. Es el caso de las mejores estrategias financieras basadas en el valor de sus activos, sus gastos y sus ahorros.

Tenga la seguridad de que las estrategias propuestas se basan en sus objetivos y prioridades financieras. En general, antes de determinarlos, la empresa los basa en sus ahorros o inversiones.

Además, la empresa también hace un seguimiento de la legislación vigente, con el fin de conocer las leyes que podrían afectar a su patrimonio. En caso de cambios, siempre trata de encontrar la mejor solución para optimizar sus activos. Por lo demás, trabaja en estrecha colaboración con otros especialistas, como abogados, contables y notarios. Este último podrá aconsejarla en ciertos puntos. En cualquier caso, si quiere encontrar la mejor compañía, pregunte por Hedios.

¿Qué ofrece una empresa especializada en la gestión de patrimonios?

Una compañía como Hedios no sólo está activa en el campo financiero. De hecho, pone a su disposición su departamento legal y fiscal para que pueda optimizar sus activos.

Como es un experto, su servicio comienza con el análisis de sus activos.  En otras palabras, interviene para establecer un diagnóstico patrimonial. Este último consiste en realizar un estudio personalizado de su patrimonio, en función de sus activos (sus recursos, sus bienes inmuebles, etc.) y sus pasivos (deudas, aportaciones, etc.);

Tras este análisis, le ofrece asistencia en la gestión de sus activos. Esta vez, ella le aconsejará sobre soluciones a largo plazo para hacer que sus inversiones sean rentables y para optimizar sus activos. Esta asistencia requiere conocimientos financieros, fiscales y jurídicos.

Pero aparte de los consejos, también interviene para aumentar el valor de sus bienes. La valoración consiste en ayudarle a preparar su jubilación, optimizar su situación fiscal, proteger su situación personal, generar ingresos adicionales, etc.

¿Cómo se elige la empresa de gestión de patrimonio adecuada?

Ante la variedad de servicios que se ofrecen, a veces es difícil encontrar el proveedor adecuado. Así que, para encontrar su camino, tendrá que tener en cuenta algunos criterios de selección. En primer lugar, como la gestión de la riqueza es un campo complejo, tendrá que referirse a las habilidades de la empresa. Para ello, hay dos soluciones disponibles. En primer lugar, se puede confiar muy bien en su experiencia profesional, yendo a su sitio web, o consultando las opiniones en Internet, especialmente hedios avis.

En segundo lugar, también puedes referirte a su versatilidad. De hecho, no sólo debería proporcionarle asesoramiento en el sector financiero. Si es posible, también debería ser capaz de dominar el campo legal, inmobiliario, seguros, impuestos, economía, etc.

Además, la compañía también debería ofrecerle un servicio personal. Debe ser capaz de estudiar su situación, empezando por preguntarle sobre sus prioridades, objetivos y expectativas. Esta cualidad es necesaria para acompañarle en su gestión. De lo contrario, también se requiere su independencia. En este punto, tendrá que confiar su patrimonio a un organismo independiente que no dependa de un banco, una compañía de seguros u otra entidad.

¿Es imprescindible recurrir a una empresa especializada en la gestión de patrimonios?

Contrariamente a la creencia popular, cualquiera puede utilizar los servicios de una empresa especializada en la gestión de patrimonios, como hedios patrimoine. La ley no impone un límite de ingresos por encima del cual se deban o no utilizar sus servicios. Esto significa que aunque tenga un ingreso modesto, puede muy bien confiarles la administración de su riqueza. Sin embargo, debe saber que si tiene menos de 25.000 euros de capital, no tendrá dificultades para gestionar sus activos por su cuenta.

Pero, más allá de esta cifra, los servicios de una empresa son indispensables. Su experiencia es útil para encontrar las mejores inversiones (sin riesgo), optimizar su situación fiscal, ayudar en la sucesión, buscar la inversión adecuada para los bienes raíces, y mucho más.